یکی از موضوعات مورد اهمیت در شرکت‌ها و سازمان‌ها، موضوع خدمات مالی و بیمه‌ای است. این شرکت‌ها با هدف دستیابی به اهداف مالی و افزایش سود و بهره‌وری، به دنبال راه‌هایی جهت بهبود عملکرد مالی هستند. در این میان، نقش مؤسسات مالی به عنوان برترین متخصصان امور مالی و بیمه‌ای را نباید نادیده گرفت. این مؤسسات می‌توانند خدماتی به شرکت‌ها ارائه دهند که حداکثر سود را برای آنان به ارمغان آورد. خدماتی از جمله مشاوره در سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک، خدمات بیمه‌ای، برنامه‌ریزی‌های مالی شرکت‌ها و مشاوره خدمات مالی و بیمه از بااهمیت‌ترین خدماتی هستند که مؤسسات مالی در اختیار شرکت‌ها می‌گذارند.
مشاور امور بانکی، مؤسسات مالی و شرکت های بیمه
مشاور امور بانکی با افراد، کسبوکارها و سازمان‌هایی سروکار دارد که به دنبال خدمات مالی از بانک‌ها یا سایر مؤسسات مالی هستند. سرمایه‌گذاری، مدیریت پول یا سایر خدمات مالی منشأ این نیاز محسوب می‌شوند. حال هدف از مشاوره مالی شرکت، ارائه راهنمایی‌های لازم و تخصص یک مشاور به مشتریان است که آنها را در انتخاب بهترین خدمات مالی متناسب با نیازها و شرایطشان یاری می‌کند.
به طور کلی مشاوره خدمات مالی و بیمه به فرایندی گفته می‌شود که یک متخصص که در زمینه امور مالی و بیمه‌ای مربوط به شرکت‌ها، کسبوکارها و سازمان‌ها متخصص است، مشتریان خود را راهنمایی می‌کند. این نوع مشاوره مسائلی مانند برنامه‌ریزی مالی، سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک، تأمین مالی و انتخاب پوشش‌های بیمه‌ای و همچنین موضوعاتی از قبیل روش‌های مدرنیته‌شدن کسب وکار که یک مشتری با آن مواجه می‌شود را شامل می‌شود.
مشاور مالی چه کسی است؟
زمانی که برخی از مشکلات در سازمان یا شرکتی به وجود می‌آید، راه‌حل درست آن است که از تمامی اعضای سازمان یا کارکنان آن شرکت برای حل آن مشکل، راهنمایی و مشاوره گرفت. در این راستا، مشاور مالی (Financial advisor) کسی است که با دانش مالی و تخصصی که در این زمینه دارد، به حل مشکلات شرکت‌ها و سازمان‌ها می‌پردازد.
مشاور مالی، با مدیران کسبوکار و کارکنان جلسات متعددی برگزار می‌کند و به آنها در زمینه بودجه‌بندی، تجزیه و تحلیل مالی، ریسک بازار و بهینه‌سازی نقدینگی مشاوره خدمات مالی و بیمه ارائه می‌دهد. او با اشتیاق فراوان، صحبت‌ها و نظریات تمامی اعضا را شنیده و راهکارهای لازم را به آنها پیشنهاد می‌دهد، سپس مشکلات را ریشه‌یابی کرده و با توجه به ساختار و فرهنگ سازمانی، راه حل‌های مناسب و کاربردی ارائه می‌دهد.
شایان ذکر است که مشاوران خدمات مالی و بیمه‌ای، علاوه بر ارائه راهکار در جهت بهبود عملکرد شرکت‌ها و کسب سود، در پاره‌ای موارد نیز از بروز بسیاری از مشکلات نیز پیشگیری می‌کنند، بیهوده نیست که خیلی از صاحبان کسبوکار و مدیران از مشاوره خدمات مالی و بیمه در زمینه‌های مختلف مشورت می‌گیرند.
اهمیت خدمات مشاوره مالی شرکت
بسیاری از کسبوکارها با توجه به زمینه فعالیت خود، ناگزیر به استفاده از مشاوره مالی و بیمه‌ای هستند. البته ناگفته نماند، خدمات مشاوره که ستون اصلی هر کسب‌وکاری به خصوص برای شرکت‌های در حال توسعه به حساب می‌آیند، می‌توانند هزینه زیادی برای آنها به همراه داشته باشند، اما در عوض با برون‌سپاری امور مالی به مشاوران، مدیران می‌توانند تمرکز خود را بر روی فعالیت‌های اصلی کسبوکار و رشد و توسعه آن بگذارند.
همان‌طور که می‌دانیم، مشاوران مالیاتی تسلط کاملی بر قوانین مالیاتی و استفاده از روش‌های تخصصی دارند و قادر هستند، قوانین امور مالیاتی را خیلی ساده و قابل فهم برای انواع کسبوکار بیان کنند.
مشاوره مالی شرکت، اولین قدمی است که برای مدیریت صحیح امور مالی و شناخت دقیق اهداف مالی باید بردارید. بعد از آن، باید برنامه‌ریزی جامعی برای دستیابی به اهداف داشته باشید که مشاوران مالی، این کار را با استفاده از راهکارهای عملی و کاربردی که ارائه می‌دهند، به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا با مدیریت صحیح هزینه‌ها به درآمد و سود برسند.
تمامی موارد گفته شده از جمله دلایلی هستند که استفاده از مشاوره خدمات بانکی را ضروری می‌سازد تا در امور مالی و بیمه‌ای دچار مشکلی نشوند.
